2026年3月27日，光大律师事务所举办“反洗钱法律框架及洗钱行为识别”内部实务讲座。本次讲座由合伙人陈崖峰主讲，聚焦新规下的执业风险与审查实务。总所现场座无虚席，各分所同仁也通过视频连线同步参与了本次学习。
随着2025年《反洗钱法》修订版的施行及2026年初《律师行业反洗钱工作指引》的落地，合规审查的边界正不断向前端延伸。讲座中，陈崖峰律师直击实务痛点，系统梳理了当前的监管框架。他强调，律师进行反洗钱审查不能仅停留在合规流程的表面，而必须具备穿透性视角。在面对复杂的资金流转和架构设计时，应当严苛审视交易的“真实商业合理性”，警惕隐藏在合法外衣下的资金掩饰行为。
针对律师日常承办业务中的高频风险点，陈律师深入剖析了洗钱的经典链路（处置、离析、融合），并给出了具体的风控抓手。他指出，在处理跨境投资、离岸架构搭建及大额资产交易时，必须严格落实客户尽职调查，精准穿透并识别最终受益人。对于“多层空壳公司嵌套”“无实际业务基础的资金过桥”等异常特征，必须建立敏锐的执业预警机制。 在实务延伸部分，讲座结合外贸收结汇等具体的跨境资金流转场景进行了简短交流，进一步明晰了正常商业模式与洗钱风险的客观边界，将宏观的法律要求转化为可落地的审查标准。 本次培训恰逢其时。与会律师纷纷表示，全国律协新发布的《指引》为执业过程中的反洗钱责任划定了清晰边界，而陈崖峰律师兼具前瞻视角与实操深度的倾囊相授，更是直接打通了从规则理解到业务落地的“最后一公里”。大家对陈律师顺应时势的专业赋能与无私分享表达了高度认可，并一致期待将此类高质量的内部实务培训沉淀为律所的常设机制。 在日益严苛的监管环境下，协助客户识别并隔离洗钱风险，已成为商事律师不可或缺的专业壁垒。光大所将持续深化内部合规建设，时机成熟后设立反洗钱监督专岗、成立反洗钱业务团队，为全所律师在日后的合同审查、架构设计与尽职调查中提供清晰、务实的实操准绳。
